Причины для блокировки счетов россиян за сомнительные операции обновят

Важно знать.

Центробанк разрабатывает поправки в критерии сомнительных операций, по которым банки имеют право блокировать счета россиян. В Центробанке предлагают как добавить, так и убрать ряд причин, позволяющие банкам распознавать сомнительные операции с последующей блокировкой.

В ЦБ считают, что необходимо исключить из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам и проведение операций с высокой комиссией. Подобные операции не должны становиться причинами для блокировки банковских счетов, уверены в ведомстве.

Добавить в список критериев требуется случай, когда клиент отказывается от выполнения операции и после этого отправляет запрос на закрытие счета с выдачей денег, полагают специалисты ЦБ. Еще одно предложение предусматривает наделение банков возможностью отказывать в проведении операций в случае подозрений на обналичивание или отмывание денег.

В ЦБ подчеркнули, что список критериев не обновлялся с момента появления — более восьми лет.

Источник: РБК.

✅ Подписывайтесь на нас в Telegram, ВКонтакте, и Яндекс.Дзен.